花旗银行错打了1.75亿美元 收款公司拒绝还款 转账疑云重重

最近，花旗银行因为一笔“意外”打错的巨款而闹上了法庭。

事情的起因是，花旗集团上周意外将一笔高达9亿美元的资金转入了露华浓公司的贷款机构的账户上。虽然其中一些贷款机构选择将资金返还，但是却有机构拒绝还钱，比如Brigade就不打算归还打进自己账户的1.75亿美元。

为了把钱要回来，花旗除了向监管机构寻求帮助之外，也把拒绝还款的Brigade告上了法庭。

媒体援引知情人士称，花旗私下已经向美国货币监理署(OCC)和美联储通报了事情的来龙去脉。此外本周一，这家华尔街大行还起诉了拒不还钱的Brigade，希望收回这笔钱。

不过分析认为，监管部门的重点不在解决纠纷上，而是确保花旗不会重蹈覆辙，同时不会暴露出对其稳定性构成威胁的更深层次问题。

转账疑云：多转了100多倍的钱

尽管划转金额出现错误似乎有可能发生，但是金额如此巨大还是让许多人大呼不解，这也引起了华尔街的注意。

花旗集团在法庭上表示，该银行本来是打算代表露华浓公司支付债务利息，但是最终因“操作错误”将自有资金转移给了无权使用这笔资金的各方，资金高达约9亿美元。其中，Brigade错误地收到了约1.75亿美元，是预期转移资金的100多倍。

花旗方面表示，尽管有非常明确的证据表明这些支付是错误的，但是Brigade仍拒绝还款。花旗称，这笔钱属于花旗，而不是露华浓。

周一诉讼中显示，Brigade在发给花旗的一封邮件中表示，根本不清楚这笔资金是否是“文书错误”(clerical mistake)。

对于Brigade关于“这笔钱应视为还款”的主张，花旗也表示不能接受。花旗认为，Brigade应该很清楚，没有一家公司会在疫情已对经营造成重大影响的时候还会偿还如此巨款，更别说露华浓还是一家经营陷入困境的公司。

拒绝还款的理由

Brigade拒绝还钱可能跟与露华浓债务重组有关。

此前露华浓一直在艰难应对巨额债务，今年的疫情则让情况雪上加霜。

为了维持运营，今年4月，露华浓获得了6500万美元的救助融资，为其更广泛的债务重组铺平了道路。不过这项融资遭到了一些投资者的反对，其中包括Brigade Capital Management LP，HPS Investment Partners LLC和Symphony Asset Management。

Brigade等债权人认为，露华浓此举会转移他们的抵押品。当时有媒体援引知情人士称，持反对意见的债权人曾游说作为贷款代理机构的花旗银行，试图阻止露华浓借贷新的循环债务。

最新的进展是，上周Brigade等三家机构通过贷款代理机构UMB Bank NA向纽约联邦法院提起诉讼，指控露华浓为了获得新的融资，错误地将作为抵押品的American Crew、伊丽莎白·雅顿等品牌资产转移。